‘Сегодня банки блокируют переводы и приостанавливают операции по счетам частных лиц, которые попали в базу ЦБ о попытках переводов денежных средств без добровольного согласия клиентов. Правда, такая обязанность у банков возникает только в тех случаях, когда правоохранительные органы предоставили информацию о том, что владелец счета замешан в противоправных действиях. При отсутствии такой информации кредитная организация сама принимает решение, блокировать счета или нет. В этих ситуациях могут пострадать и законопослушные граждане. Дело в том, что включение в базу происходит практически в автоматическом режиме, если операции подпадают под определенные критерии риска. В связи с этим имеется элемент случайности, что обычный клиент, совершающий несколько операций в день, окажется в ‘черном списке’, — объясняет юрист.
Чтобы избежать подобных недоразумений, новая редакция закона разрешит банкам не только принимать радикальные решения, но и ограничивать операции суммой в 100 тысяч рублей в месяц. ‘Это позволит гражданам совершать неотложные платежи и одновременно обратиться с ходатайством об исключении из базы. Таким образом, клиенты, случайно попавшие в ‘черные списки’, смогут подтвердить свою легитимность и снять ограничения, а в дальнейшем внимательнее относиться к совершаемым операциям’, — уточнил юрист.
