Авторы обращения отметили, что банковская инфраструктура уже обладает всеми необходимыми инструментами для решения этой проблемы. Банки проверяют операции по спискам Росфинмониторинга, а с июля 2024 года успешно внедрена система предупреждений о переводах на подозрительные счета мошенников.
‘В связи с этим партия ‘Новые люди’ предлагает использовать эту модель для защиты граждан, — говорится в письме. — Мы предлагаем обязать банки перед совершением транзакции выводить на экран клиента автоматическое уведомление, если получатель средств находится в официальных перечнях Росфинмониторинга или Минюста’.
Реализация указанной инициативы, по оценке депутатов, позволит оградить граждан от непреднамеренной отправки денежных средств и исключить случаи привлечения к уголовной ответственности лиц, которые переводят деньги без злого умысла, не зная о статусе конечного получателя. Одновременно такое нововведение станет дополнительным барьером для финансирования деструктивной деятельности.
Парламентарии предлагают Банку России проработать данный вопрос с Росфинмониторингом и Минюстом.
Обосновывая необходимость мер, депутаты отметили, что на фоне роста объема переводов (более 15 млрд транзакций в год) возникает проблема: рядовые граждане рискуют непреднамеренно стать фигурантами уголовных дел. ‘Совершая перевод на обычные реквизиты, неотличимые от других, человек может оказать финансовую поддержку лицу из перечня террористов и экстремистов или организации из списка нежелательных организаций, — сказано в обращении. — Как показывает практика, даже незначительный перевод в 200-500 рублей может стать основанием для возбуждения дела по статьям УК РФ, предусматривающим до 10-15 лет лишения свободы’.
