Платежи

• Переводы без открытия банковского счета
  

  Банк предоставляет возможность осуществлять переводы в рублях и иностранной валюте без открытия банковского счета. Переводы осуществляются в случае, если они не связаны с осуществлением предпринимательской деятельности.

  Без открытия банковского счета можно переводить денежные средства как в адрес физических, так и в адрес юридических лиц.

  Перевод денежных средств осуществляется на основании заявления клиента, по форме, установленной Банком, в котором указываются все необходимые для перечисления денежных средств реквизиты.

• Для осуществления перевода необходимо предоставить следующие реквизиты:
  

  При переводе рублей на территории Российской Федерации

  • имя (наименование) получателя;
  • наименование банка получателя;
  • БИК и корреспондентский счет банка получателя;
  • номер счета получателя.

  При переводе рублей из Российской Федерации, а также иностранной валюты

  • точное имя (наименование) получателя (латинскими символами);
  • адрес получателя;
  • наименование и адрес банка получателя;
  • реквизиты банка и SWIFT-код;
  • номер счета получателя.

  Документы, представляемые Клиентом для осуществления перевода

  • документ, удостоверяющий личность физического лица (в соответствии с законодательством РФ);
  • идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) — при его наличии и по усмотрению Клиента;
  • заявление на перевод денежных средств;
  • документы, связанные с осуществлением перевода, запрашивать которые Банк имеет право в пределах своей компетенции и в соответствии с законодательством РФ.

• Ограничения при осуществлении переводов без открытия счета
  

  Переводы без открытия счета в рублях

  В соответствии с законодательством Российской Федерации существуют следующие ограничения для переводов без открытия счета в рублях:

  • физические лица — резиденты имеют право перевести из РФ без открытия банковского счета валюту РФ в сумме, не превышающей в эквиваленте 5000 долларов США по курсу Банка России на дату осуществления указанного перевода;
  • физические лица — нерезиденты на территории РФ в валюте РФ могут рассчитываться только через банковские счета.

• Переводы без открытия счета в иностранной валюте
  

  Переводы физических лиц-резидентов

  Физические лица-резиденты при осуществлении валютных операций имеют право осуществлять переводы из РФ без открытия банковского счета в иностранной валюте в сумме, не превышающей в эквиваленте 5000 долларов США (по курсу Банка России на день осуществления перевода) через один уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) в течение одного операционного дня. На территории РФ переводы в иностранной валюте между резидентами осуществляются только через банковские счета.

  Переводы физических лиц-нерезидентов

  Иностранная валюта может быть переведена в РФ нерезидентами (юридическими и физическими лицами) в пользу физического лица-нерезидента (без открытия счета получателя) без ограничения суммы. Нерезиденты вправе без ограничений осуществлять между собой переводы иностранной валюты со счетов в банках за пределами территории РФ на банковские счета в РФ, а также с банковских счетов в РФ на счета в банках за пределами территории РФ или на банковские счета в РФ. Более подробную информацию об услугах Банка Вы можете получить, обратившись в Операционный отдел по телефону: (495) 642–0010 доб. 132, 228, 126.

• Особенности осуществления переводов денежных средств за пределы РФ с банковского счета
  

  Действующим валютным законодательством РФ запрещены валютные операции между резидентами, за исключением операций, перечисленных в статье 9, части 6 статьи 12, части 3 статьи 14 Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле». Из разрешенных законодательством валютных операций чаще всего осуществляются следующие операции:

  • переводы в пользу иных физических лиц — резидентов на их счета, открытые в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, иностранной валюты или рублей РФ — в сумме, не превышающей в эквиваленте 5 000 долларов США в течение одного дня
  • переводы в пользу физических лиц — резидентов, являющихся близкими родственниками — супругами, родителями, детьми, дедушкой, бабушкой, внуками, полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными, на счета указанных лиц, открытые в уполномоченных банках либо в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, — без ограничения суммы. Для осуществления платежа в Банк необходимо представить документы, подтверждающие, что физические лица — получатели платежа являются супругами или близкими родственниками (свидетельство о заключении брака, свидетельство о рождении, свидетельство об усыновлении (удочерении), свидетельство об установлении отцовства, свидетельство о перемене имени и иные документы, предусмотренные законодательством Российской Федерации)
  • переводы средств на свои счета, открытые в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации — без ограничения суммы. Для осуществления платежа необходимо при первом переводе представить в Банк уведомление налогового органа по месту учета физического лица об открытии счета с отметкой о принятии указанного уведомления

Документация

• • Бланк «Заявление на перевод иностранной валюты с банковского счета физического лица»
    doc / 68Kb
  • Бланк «Заявления на перевод денежных средств в российских рублях без открытия банковского счета»
    doc / 44Kb
  • Порядок и условия осуществления банком операций по переводу денежных средств из Российской Федерации по поручению физических лиц без открытия банковского счета
    doc / 29Kb